Consiglio su un prelievo grosso

HuckCheever

@MezBar mai avuto problemi anche per prelievi paypal di importo maggiore di 10k

byron

@MezBar nessun problema né con il book né con il fisco, vai sereno...

camice84

@MezBar la cosa che ti decurtano le bandierine non vale solo se c'è la promozione che fanno ogni tanto ? hanno aggiornato i termini ?

Un Ex Utente

@MezBar come consiglio generale che vale per qualsiasi movimento di denaro è quello di fare operazioni sempre sotto la soglia massima prevista per legge che attualmente a partire dal 01/01 è di 5.000E.
Sopra questa soglia parte la segnalazione all'agenzia delle entrate e si può essere chiamati successivamente a dare prova che il denaro proviene da un pagamento "regolare" e non da movimenti in nero.

MezBar

@Maradona ma quello che dici tu è il limite ai contanti che è stato fissato a 4999,99€ dal 1 Gennaio 2023?

Un Ex Utente

@MezBar esatto, che poi è anche il limite sopra il quale va inserita la dicitura "non trasferibile" sugli assegni, ed è pure il limite sopra il quale gli istituti bancari fanno segnalazione all'agenzia delle entrate

Michela

@Maradona che io sappia, gli assegni sono tutti non trasferibili da diversi anni, infatti la dicitura "Non trasferibile" è stampata direttamente, non c'è più bisogno di aggiungerla a mano...a meno che sia cambiato qualcosa negli ultimi anni, è da un po' che non uso assegni!

Un Ex Utente

@Michela sono anni che non li uso, ma quando c'era il limite a 1000E ricordo che da 1000E in poi bisgonava aggiungere la clausola non trasferibile.
Resta però che se si supera il limite vigente (dal 01/01/23 è di 5000) parte in automatico la segnalazione da parte dell'istituto bancario all'agenzia delle entrate

Un Ex Utente

@Michela ho trovato questo, che più o meno dice quello che dico io...

https://www.commercialistatelematico.com/articoli/2020/08/dal-2021-segnalate-le-operazioni-bancarie-superiori-a-5000-euro.html#:~:text=a 5mila euro.-,Dal 2021 tutte le operazioni finanziarie di importo pari o,segnalazioni antiriciclaggio aggregate (Sara).

MezBar

@Maradona ma se invece si fanno più operazioni la cui somma supera i 5k cosa succede? Tipo se faccio due operazioni da 4999,99€?

Un Ex Utente

@MezBar cerca su internet, trovi tante info

byron

@Maradona scusatemi, è vero che tutti i movimenti di importo superiore a 5k vengono segnalati, ma poi viene fatta una scrematura automatica incrociando varie banche dati e solo in alcuni casi scatta un alert che porta ad approfondimenti da parte dell'Agenzia delle Entrate.
In ogni caso, per quanto ci riguarda, la provenienza del denaro versato e successivamente prelevato, in circostanze normali, è dimostrabile, per cui non mi farei troppi problemi...
Tra l'altro non viene monitorato solamente l'importo della singola operazione, ma anche l'importo cumulativo di più operazioni effettuate in un dato arco temporale ed in relazione ad altri parametri, per cui giriamola come preferiamo ma la sostanza rimane la stessa: siamo controllati.

Michela

@Maradona io non ho messo in dubbio ciò che hai scritto sulla segnalazione, in realtà segnalano ormai per molti motivi (anche se versi banconote da 200 e 500€), era solo la parte sugli assegni non trasferibili che sapevo non essere così, avevo una ditta quindi di assegni ne facevo/ricevevo diversi.